全国理财规划师职业资格认证班
随着过去近30年中国经济的快速发展,中产阶级和豪富阶层正在迅速形成,并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展,因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明,2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元,专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差,我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币,一个成熟的理财市场,至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师,这么计算,中国理财规划师职业有20万人的缺口,仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国,只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理,而在美国这一比例为58%。1997年,美国理财师年薪的平均数是11万美元,相当于大公司的中层经理。不同的是,他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年,美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中,理财师位列第一。那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解,美国理财规划师的平均年收入是11万美元,香港理财规划师去年最高收入达200多万港元,国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为,国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势,不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后,国内又一个具有广阔发展前景的金领职业.
一、招收对象及职业方向
·银行的个人业务部管理人员、培训经理、客户经理和理财专员;
·证券、基金公司的销售经理、投资顾问和客户经理;
·保险公司的培训经理、营销部管理人员、营业部经理、高级业务员;
·投资中介公司、咨询公司及经纪公司专业人员;
·提供理财咨询的其他专业人员如注册会计师、律师;
·从事收藏、典当工作的相关人员;
·对理财规划有兴趣、有意成为理财顾问的各行业从业人员。
学 科 |
培 训 内 容 |
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理财规划师 基础知识 |
理财规划基础;财务与会计;宏观经济分析;金融基础;税收基础; 理财规划法律基础;理财计算基础;理财规划师的工作流程和工作 要求;理财规划工具 |
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理财规划师专业技能(三级) |
现金规划 |
分析客户现金需求,制定现金规划方案 |
消费支出规划 |
制定住房、汽车等消费方案,日常消费信贷方案 |
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教育规划 |
根据客户教育需求分析,制定客户教育规划方案 |
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风险管理与保险规划 |
收集客户信息,提供保险与风险管理咨询与规划方案 |
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投资规划 |
收集客户信息,制定投资工具,如股票、债卷等理财产品 |
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退休养老规划 |
收集客户信息,提供退休养老咨询服务及规划方案 |
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财产分配与传承规划 |
收集客户信息,提供婚姻家庭财产、分配及传承规划咨询服务 |
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理财规划师专业技能(二级) |
消费规划 |
制定住房消费方案,房地产市场分析与债务调整方法 |
保险规划 |
分析客户需求,制定保险、人身、财产理财方案的实施与调整 |
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投资规划 |
分析客户需求,制定投资工具的价值分析、投资组合的制定与调整 |
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税收筹划 |
客户纳税状况分析。制定纳税筹划方案与纳税筹划的风险 |
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退休养老规划 |
客户需求分析。制定退休养老方案与调整 |
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财产分配与传承规划 |
分析客户财产状况。制定财产分配方案与财产传承规划的调整 |
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综合理财规划 |
综合理财建议书的基本知识的制定与调整 |
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理财规划师实践活动 |
走进银行、走进社区实践操作理财规划 |
备注:学费含培训费、书籍费、资料费、实习费等,不含考试认证费和论文指导费
四、收费标准
培训 |
学费 |
备 注 |
增值服务 |
认证班 |
1800元 |
仅限相关专业学员,通过自学+核心考前复习串讲,以获取证书为目标 |
《理财规划师》职业资格证书
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面授班 |
3500元 |
适合于想全面系统学习的学员,全面学习与相关知识与技能,为以后的专业发展打下坚实的基础 |
备注:学费含培训费、书籍费、资料费、实习费等,不含考试认证费论文指导费。
六、理财规划师申报条件
三级理财规划师(具备以下条件之一者):
1、连续从事本职业工作6年以上;
2、具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书;
3、具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书;
4、具有其他专业大学专科及以上学历证书,连续从事本职业工作1年以上;
5、具有其他专业大学专科及以上学历证书,经本职业助理理财规划师正规培训达到规定标准学时数并取得结业证书;
二级理财规划师 (具备以下条件之一者):
1、连续从事本职业工作13年以上;
2、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上;
3、取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数,并取得结业证书;
4、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,连续从事本职业工作5年以上;
5、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上;
6、具有本专业或相关专业大学本科学历证书,取得本职业助理理财规划师职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上,经本职业理财规划师正规培训达到规定标准学时数,并取得结业证书。
7、取得硕士研究生及以上学历证书后,连续从事本职业工作2年以上;